20/07/2012
Στο πλαίσιο τηλεδιάσκεψης, στις 20 Ιουλίου, οι Υπουργοί Οικονομικών της ευρωζώνης (Ευρωομάδα) συμφώνησαν ομόφωνα στην παροχή χρηματοδοτικής στήριξης για την τρέχουσα ανακεφαλαιοποίηση και αναδιάρθρωση των ισπανικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Οι όροι της χρηματοδότησης καθορίζονται σε Μνημόνιο συμφωνίας το οποίο θα υπογραφεί εντός των προσεχών ημερών.
Η συμφωνία αποσκοπεί γενικότερα στην ενίσχυση της ανθεκτικότητας του ισπανικού τραπεζικού τομέα με στόχο την αποκατάσταση της πρόσβασης στις αγορές με συμφέροντες όρους, η οποία επλήγη λόγω της πρόσφατης διάλυσης της φούσκας των ακινήτων και της επακόλουθης οικονομικής ύφεσης.
Οι συμφωνηθέντες όροι περιλαμβάνουν ειδικές απαιτήσεις προς τις τράπεζες που αδυνατούν να καλύψουν το κεφαλαιακό τους έλλειμμα χωρίς τη στήριξη του δημοσίου και καλύπτουν την ανάγκη ενίσχυσης του χρηματοπιστωτικού και κανονιστικού πλαισίου της Ισπανίας.
Η Ευρωομάδα δήλωσε «πεπεισμένη ότι οι μεταρρυθμίσεις που προβλέπει η παρούσα οικονομική συμφωνία θα συμβάλουν στην επαναφορά της ευρωστίας και της σταθερότητας όλων των τομέων του ισπανικού τραπεζικού κλάδου «.
Κύρια στοιχεία του Μνημονίου συμφωνίας
Το συμφωνηθέν ποσόν της χρηματοδοτικής συνδρομής (η οποία καλύπτει τις κεφαλαιακές απαιτήσεις των ενδιαφερομένων τραπεζών με πρόσθετο περιθώριο ασφαλείας) ανέρχεται σε 100 δισ. ευρώ. Το ακριβές ποσόν θα καθοριστεί μετά την ολοκλήρωση της διενέργειας προσομοιώσεων ακραίων καταστάσεων σε 14 τραπεζικούς ομίλους (περίπου το 90% του ισπανικού τραπεζικού τομέα) αυτόν τον Σεπτέμβριο.
Η χρηματοδοτική στήριξη θα χορηγηθεί ως δάνειο στην ισπανική κυβέρνηση. Θα εκταμιευθεί σε διάφορες δόσεις μέσω του Ευρωπαϊκού Ταμείου Χρηματοοικονομικής Σταθερότητας (ΕΤΧΣ), ενώ στη συνέχεια οι πόροι θα μεταφερθούν στον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Σταθερότητας (ΕΜΣ) χωρίς καθεστώς προτεραιότητας.
Η πρώτη εκταμίευση - 30 δισ. ευρώ - της προχρηματοδότησης θα κρατηθεί ως απόθεμα από τον ΕΤΧΣ για χρήση σε περίπτωση επείγουσας ανάγκης του ισπανικού τραπεζικού τομέα πριν από τη γνωστοποίηση των αποτελεσμάτων των προσομοιώσεων ακραίων καταστάσεων.
Οι πόροι θα ληφθούν και θα κατανεμηθούν στα ενδιαφερόμενα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα από το ισπανικό Ταμείο για την ομαλή αναδιάρθρωση του τραπεζικού κλάδου (FROB), το οποίο θα λειτουργεί ως ο αρμόδιος οργανισμός της ισπανικής κυβέρνησης.
Απαιτήσεις για τις τράπεζες
Οι τράπεζες που χρήζουν κρατικής ενίσχυσης για την ανακεφαλαιοποίησή τους, πρέπει να εφαρμόσουν πρόγραμμα αναδιάρθρωσης. Τα σχέδια αναδιάρθρωσης είναι δυνατόν να περιλαμβάνουν συρρίκνωση των μη αποδοτικών δραστηριοτήτων, ελαχιστοποίηση των κινδύνων μέσω της αποσύνδεσης από τα πιο προβληματικά περιουσιακά στοιχεία και άλλα μέτρα.
Επιπλέον, οι τράπεζες πρέπει, κατά το μέγιστο δυνατό βαθμό, να συμβάλουν στο κόστος αναδιάρθρωσης με ιδίους πόρους, καθώς και να παρέχουν στοιχεία σχετικά με τις δραστηριότητές τους προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί η επιβάρυνση των φορολογουμένων.
Όσον αφορά τις μη βιώσιμες τράπεζες, οι ισπανικές αρχές πρέπει να υποβάλουν σχέδιο ομαλής εξυγίανσης.
Ευρύτερες μεταρρυθμίσεις
Η Ισπανία πρέπει να αναθεωρήσει το χρηματοπιστωτικό κανονιστικό της πλαίσιο ενισχύοντας, μεταξύ άλλων, τη διαφάνεια στις εκθέσεις για τον χρηματοπιστωτικό τομέα και βελτιώνοντας την εποπτεία.
Παράλληλα, πρέπει να τηρήσει τη δέσμευσή της για διόρθωση του υπερβολικού ελλείμματος έως το 2014 και να αναλάβει τις απαραίτητες διαρθρωτικές μεταρρυθμίσεις στο πλαίσιο του Ευρωπαϊκού Εξαμήνου.
Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, σε συνεργασία με την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) και την Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (ΕΤΑ), θα αξιολογούν τακτικά την εφαρμογή της ανωτέρω προϋπόθεσης.
Οι ισπανικές αρχές ζήτησαν εξωτερική χρηματοδοτική συνδρομή στις 25 Ιουνίου του τρέχοντος έτους. Μετά την αξιολόγηση της Επιτροπής, της ΕΚΤ και του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου, η Ευρωομάδα συμφώνησε στη χορήγησής της συνδρομής με το σκεπτικό ότι θα συμβάλει στη διασφάλιση της χρηματοοικονομικής σταθερότητας στο σύνολο της ευρωζώνης.
Για περισσότερες πληροφορίες:
Δήλωση της Ευρωομάδας (πλήρες κείμενο, pdf) (en)
Μνημόνιο συμφωνίας (pdf) (en)
Συμφωνία διευκόλυνσης οικονομικής ενίσχυσης μεταξύ του Ευρωπαϊκού Ταμείου Χρηματοοικονομικής Σταθερότητας (ΕΤΧΣ) και της Ισπανίας (pdf) (en)